Краткий отчет
ОАО Связь-Банк и Международный банковский клуб «Аналитика без границ» провели в Гостином дворе II ежегодную конференцию
«Механизмы кредитования МСП в банках».
Партнеры мероприятия: Российский аукционный дом и Консалтинговая группа «Инвест Проект».
Модератором мероприятия выступил генеральный директор Национального Рейтингового Агентства Виктор Четвериков.
Исполнительный вице-президент АРБ Владимир Киевский отметил, что при стагнирующей экономике сокращаются темпы роста кредитования МСП. Так рост кредитования МСП в 2011г. был 22,2%, в 2012 г. – 15,3%, в 2013г. ожидается 8,5%. Лектор отметил ряд проблем: дефицит длинных ресурсов, дорогие ресурсы и увеличившаяся доля просроченных кредитов МСП.
ЦБ предпринимает ряд усилий в следующих направлениях деятельности: освобождает КО от плохих активов (2008) с помощью финансовых рычагов, резко снижает темпы кредитования при увеличившемся резервировании. «Финансовая устойчивость банка определяется успешностью бизнеса»- заключил Киевский.
Заместитель директора департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Минэкономразвития РФ Андрей Медведев отметил, что при затухании темпов роста кредитования МСП доля в общем объеме кредитования снижается незначительно. Минэкономразвития готовит два проекта для развития кредитования МСП: закладывание в бюджет 30 млрд. руб. совместно с региональным фондом и использование Фонда национального благосостояния в размере 100 млрд. руб. для кредитов МСП по ставке 10% «минус» при сроках кредита 7 лет.
Заместитель генерального директора ЭКСПЕРТ РА Павел Самиев остановился на изменении регулятивных мер ЦБ (254-П и 139-И). Было отмечено давление регулятора на все сегменты бизнеса банка, кроме малого бизнеса. Это должно поддержать рынок кредитования МСБ. Самиев отметил, что для развития кредитования МСП банки используют дешевое фондирование за счет вкладов физлиц. Выделил снижение кредитных фабрик из-за возникновения рисков, ухудшение качества портфеля и использование гарантийного фонда для выдачи длинных кредитов от 3х лет и выше.
Руководитель Фонда поддержки МСП ЕБРР Хайке Нонненберг отметила, что за 19 лет работы фонда в России было выдано 800 кредитов МСП на общую сумму 12 млрд. долларов. Из них 62% – кредиты до 1 года, 20, 5% - от 1 до 3 лет и 17,5% более 3х лет. Лектор отметила, что объем заемных средств и их долгосрочность не отражают потребность рынка. «МСП работает не в легкой среде» - заметила Нонненберг.
Представители группы Внешэкономбанка остановились на продуктах, предназначенных для субъектов МСП. Так заместитель начальника управления поддержки экспорта МСП ОАО «ЭКСАР» Борис Игошин познакомил собравшихся с программой страхования экспортного факторинга и программой страхования кредита экспортеру, выделил при этом преимущества для экспортеров и банков. Отметил, что программы ориентированы на региональные банки.
Заместитель Регионального директора Управления продаж ОАО «ВЭБ-лизинг» Александр Николаенко выделил программы лизинга для МСП (клиентами компании являются более 15 тыс. компаний МСП по всей России): это лизинг грузового, легкового автотранспорта и спецтехники, лизинг оборудования металлообработки, торговое, кассовое оборудование и т.д. ВЭБ-лизинг сотрудничает со многими территориальными центрами поддержки МСП. Компания ВЭБ-лизинг дает МСП ряд преимуществ, а именно экономию по уплате налога на прибыль около 20%, возмещение НДС- 18% и скидки от автопроизводителей до 20%.
Руководитель Аналитического центра МСП Банка Наталья Литянская осветила продуктовую линейку МСП Банка, предназначенную для субъектов МСП, выделила критерии отбора и требования к банкам-партнерам и остановилась на государственной программе гарантии среднему бизнесу. Итоги реализации программ МСП Банка впечатляют: до 43 тыс. субъектов МСП доведено 369 млрд. руб. через 393 партнера.
Заместитель Директора Департамента развития корпоративного бизнеса Связь-Банка Евгений Тюриков отметил важность оценки рисков при реализации программ для МСП, существующую диспропорцию между сроками кредитования, предлагаемыми банками, и реальными потребностями субъектов МСП, особенно в случае финансирования инвестиционных программ.
На конференции выступили директор «АБМ Партнер» Борис Мошкович, вице-президент НИСИПП Михаил Смирнов, начальник департамента розничных и корпоративных продаж Транскапиталбанка Жанна Панина, генеральный директор Клуба проектного Процесса Дмитрий Любомудров и представитель ООО «Новые технологии» Андрей Пашутин.
Компания ONE - "Новые технологии" представила разработку, призванную поставить бизнес-услуги на новый уровень обслуживания, оптимизировать расходы и повысить эффективность банковского бизнеса. Облачный сервис iQube работает в виде мобильного приложения и объединяет в своем каталоге компании, которые могут оказывать видео-консультации.
Участники отметили полезность и содержательность конференции.
В мероприятии приняли участие представители таких банков, как Связь-банк, Росбанк, Москомбанк, Сбербанк РФ, Банк СГБ, Банк Югра, РосЕвроБанк, Глобэксбанк, Банк Возрождение, Меткомбанк, Фондсервисбанк, Легион, Татфондбанк, Кредит-Москва, Ренессанс Кредит, Беларусбанк, Банк МФК, Росавтобанк, Локо-Банк, Евротраст, Промсвязьбанк, АТБ, Абсолют, Надежный, НФК и др.
Вернуться в раздел