Центробанк отозвал лицензию у столичного КБ «Европейский экспресс»

Приказом Банка России от 11.11.2014 № ОД-3164 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ «Европейский экспресс»

 Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

 ООО КБ «Европейский Экспресс» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. 

Кроме того, кредитная организация не предпринимала меры, направленные на получение информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиентов с банком, а также целей их финансово-хозяйственной деятельности и деловой репутации. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.

 В соответствии с приказом Банка России от 11.11.2014 № ОД-3165 в ООО КБ «Европейский Экспресс» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. 

Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. ООО КБ «Европейский Экспресс» является участником системы страхования вкладов.

 Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.

 По величине активов ООО КБ «Европейский Экспресс» на 01.10.2014 занимало 715 место в банковской системе Российской Федерации.